MASAK Uyumu: Kuyumcular İçin Pratik Rehber

Kuyum ve kıymetli maden ticareti, suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadelede yükümlü kabul edilen sektörlerden biridir. Bu yazıda temel uyum başlıklarını sade bir dille özetliyorum.

Kimlik Tespiti

Belirlenen tutarın üzerindeki işlemlerde müşterinin kimliği tespit edilmeli ve kayıt altına alınmalıdır. Tüzel kişilerde gerçek faydalanıcı tespiti de gereklidir.

Şüpheli İşlem Bildirimi

İşlemin niteliği olağan dışıysa veya makul bir ekonomik gerekçesi yoksa, şüpheli işlem olarak değerlendirilip ilgili birime bildirilmelidir.

Kayıt ve Saklama

İşlem ve kimlik belgeleri mevzuatın öngördüğü süre boyunca erişilebilir şekilde saklanmalıdır.

Eğitim ve Farkındalık

Şube personeli, hangi durumların risk taşıdığı konusunda düzenli olarak bilgilendirilmelidir.

Uyum bir "evrak işi" değil; itibarı ve sürdürülebilirliği koruyan bir risk yönetimi pratiğidir.

Doğru kurgulanmış bir uyum programı, denetim noktalarınızla bütünleştiğinde hem yasal yükümlülüğü karşılar hem de işletmeyi korur.